به محض اینکه فهمیدیم پول فیشینگ یا دزدی به کارتم واریز شده است، چه اقدامی کنیم؟

پول فیشینگ چیست؟

پول فیشینگ پولی است که از هک حساب یا سرقت حساب از شخص کلاهبردار به حساب شما امکان دارد واریز شود ، این پول غیرقانونی بوده و در ۹۹ درصد مواقع موردپیگیری قضائی قرار می‌گیرد، علت آن هم وضوحا شکایت افراد مالباخته و یا پیگیری بانک مرکزی است. پس اگر پول فیشینگ به کارت یا حساب شما واریز شد وقوع جرم اتفاق افتاده است و شما و حساب شما به دلایلی در این جرم دخالت دارد، مثلا سایت‌های شرط‌بندی که به حساب شما پول واریز می‌کنند یا پول واریز می‌کنید به نوعی جز پول فیشینگ حساب می‌شود.

حال اگر پول فیشینگ به حساب ما واریز شد باید چه کنیم ؟

اگر پول فیشینگ یا حتی مشکوک به فیشینگ به حساب شما به هر دلیلی واریز شد ، شما در یکی از دو شرایط زیر قرار دارید:

۱- پول فیشینگ هنوز توی حساب شماست.

۲-پول فیشینگ را وارد معامله یا هزینه کردید.(در جرم فیشینگ مشارکت یا دخالت داشته‌اید به صورت عمد یا غیرعمد)

در دو حالت بالا در ۱۰۰ درصد مواقع حساب شما مسدود خواهد شد. اما واکنش و اقدامات شما می‌تواند نتیجه متفاوتی داشته باشد:

اگر در حالت اول هستید به پول فیشینگ دست نزنید ، فورا ماجرا را به مرکز فوریت‌های سایبری به صورت آنلاین گزارش دهید. اگر در وقت اداری هستید به پلیس فتا مراجعه کنید به صورت حضوری و از پلیس فتا کمک بخواهید. یادتان باشد تا زمان رفع تکلیف ، اصلا با حسابتان به هیچ وجه کار نکنید. پول را خودسرانه به حساب مبدا واریز نکنید. تمام کاری باید بکنید ، پیشنهادات پلیس فتا است.

احتمالا پلیس فتا به شما خواهد گفت که یک شکایت در دفاترخدمات قضایی ثبت کنید تا تشکیل پرونده شود و با هماهنگی به پرونده رسیدگی می‌شود. دردسر این مورد که به پول فیشینگ دست نزنید خیلی خیلی کمتر است و حتما شما مورد پیگرد قضایی قرار نخواهید گرفت.

👈در حالت دوم اگر مشارکت داشته‌اید، موضوع کمی متفاوت است و باید شما مستقیم به دفاتر قضائی مراجعه کنیدو شرح واقعه خود به همراه تمام مدارک خود را در قالب متن شکوائیه به دفتر قضایی تحویل دهند. و منتظر تایید پیامک شکوائیه باشید به محض ارسال پیامک بایستی به مرجع ذکرشده در پیامک مراجعه نمائید.

معمولا شما باید به پلیس فتا مراجعه نمایید چون پرونده شما ارسال خواهد شد و در ِپلیس فتا برای پیگیری‌های بعدی بایستی پرونده تشکیل دهید.

تمامی مدارک شامل اسکرین‌شات‌ها ، مستندات مبنی بر بی‌گناهی خود را باید آماده کنید تا پیوست پرونده شما شود.

اگر پول سایت شرط‌بندی به حساب شما واریز شده است، اگر بار اول است، نمی‌خواهد نگران باشید چون از شما تعهد کتبی خواهند گرفت.

اما اگر تکرار کرده باشید احتمالا مجازات کیفری خواهید داشت که شامل ۷۴ شلاق یا حبس به مدت ۶ ماه تا ۱۲ ماه خواهید شد.

اگر برای شخصی ارز دیجیتال خریده باشید که چون پیگیری آن خیلی سخت‌تر است ، باید مدارک خود را جمع کنید تا ثابت کنید دخیل در این موضوع نبوده‌اید.

اگر برای شخص کلاهبردار فروش کالا یا خدمات داشته‌اید باید فاکتور معتبر و مدارک فروش را ارائه دهید.

اگر پول را به حساب یا کارت دیگری واریز کرده باشید به تبع آن احتمالا کارت بعدی نیز مسدود و افراد به صورت زنجیره‌ای حسابشان مسدود خواهد شد البته این مسدودی کمتر اتفاق می‌افتد و بایستی توسط پلیس فتا تشخیص داده شود که پول فیشینگ به حساب افراد رفته است .

یادتان باشد در این نوع پرونده‌های فیشینگ کار و هدف پلیس فتا، پیدا کردن شخص مجرم است برای همین باید تلاش شما این باشد که ثابت کنید که آن فرد مجرم یا کلاهبردار نیستید، با برگشت پول هم به حساب مبدا حساب شما رفع مسدودی نمی‌شود پس باید رفع مسدودی به تشخیص مرجع قضائی صورت بگیرد.عده‌ی زیادی پول را برگشت میزنند یا از فرد مبدا (واریزکننده وجه) رضایت می‌گیرند درصورتیکه اصلا کاری برای برائت خود نکرده‌اند و منتظر می‌مانند که حسابشان از مسدودی دربیاید. یادتان باشد تا زمانیکه پرونده این کلاهبرداری باز باشد ، حساب شما نیز مسدود خواهد ماند پس اگر می‌خواهید حسابتان باز شود باید تا آخرش پیگیر پرونده باشید و خودتان را در وقوع این جرم تبرئه کنید ، چون بخشی از این جرم فقط برگشت وجه نیست ، بلکه ثابت کردن مجرم نبودن شماست.

آیا میتوانم پیگیر مسدودی حسابم بخاطر واریز پول فیشینگ نباشم ؟

خیر ، تحت هیچ شرایطی این ریسک را نکنید ، برخی از این حساب ها تا سالیان سال مسدود میشوند و اثبات بی گناهی شما به مرور سخت تر خواهد شد. از طرفی اصلا نمیتوان پیش بینی کرد چه در انتظار شماست پس باید برای رفع تکلیف خود حتما اقدام نموده ، اکثر افراد بخاطر واریز پول فیشینگ از مراجعه به مراجع قضائی هراس دارند درصورتیکه اصلا این گونه نیست و مخصوصا زمانی که برای بار اول این اتفاق می افتد هیچ اتفاق خاصی برای شما پیش نخواهد آمد اما رسیدگی به چنین پرونده هایی کمی پیچیده ، زمانبر و شاید دردسر داشته باشد.

در هر صورت برای شما درس عبرت بسیار خوب و بزرگی است که بدانید زمانی متهم یا مجرم شناخته میشوید که پولی به حساب شما آمده است ، پس از اینکه پول به حساب شما واریز شود باید بیشتر از زمانی که پول از حسابتان خارج شود ، نگران باشید. عامل واریز کننده وجه به کارت یا حساب خود را همیشه ، مخصوصا زمانی که در حین نقل و انتقال ملک یا خودرو یا اینکه مبلغ میلیونی قرار است به کارت شما واریز شود را حتما شناسایی نموده و مطمئن باشید شخص با کارت خودش و حتی با احرازهویت با کارت ملی خودش اجازه واریز وجه به حساب خود را بدهید.

روش های شناسایی پول فیشینگ :

هر وجهی که به حساب شما واریز شود که مرجع واریزکننده ناشناس یا بدون اطلاع شما باشد ، مشکوک به پول فیشینگ است. خوشحال نباشید زمانی که ناگهان پول یا مبلغ قابل توجهی به حساب شما واریزشده است بلکه حتما شک کنید و پیگیر باشید که این پول از کجا و به چه علت به حساب شما واریزشده است.بدون هماهنگی این پول را حتی به حساب مبدا واریز نکنید.این واریز وجه مشکوک شاید فورا یا بعدا دوباره به صورت خودکار به حساب دیگری منتقل شود که باز هم باید پیگیری کنید به چه علت این پول به حساب شما آماده و رفته است؟

مورد بعد اینکه هیچکس یا هیچ سازمانی به راحتی و حتی برای خرید کالا یا محصول یا خدمات به راحتی به کارت شما پول واریز نمیکند (بدون شناسایی و هماهنگی و دریافت چک یا سفته یا قرارداد و …)

آگهی های زیادی توی دیوار و شیپوز و … هستند که آگهی استخدام و سرمایه گزاری و خرید و فروش ارز دیجیتال است که باید حتما آن ها را دیوار گزارش داده و از همکاری با آن ها جدا خودداری نمایید.

و درنهایت همیشه مبدا واریز وجه به کارتتان را چک کنید!!!

کلیدواژه ها : پول فیشینگ ، اقدامات بعد از واریز پول فیشینگ ، جرائم رایانه ای